Đối tượng không có chức năng, nhiệm vụ làm đáo h.ạn n ợ gốc của ngân hàng, nhưng lại nói với bạn bè, người thân làm đáo hạn ngân hàng cho khách… Do tin tưởng, nhiều người đã cho đối tượng v a y t i ề n để lấy l ã i.
Ngày 23/8, Cơ quan CSĐT C ông a n tỉnh Vĩnh Phúc cho biết, đã khởi tố v ụ á n, khởi tố bị can, t ạm gi a m Bằng Thị Ngọc Lương (SN 1987), trú tại thôn Xóm Gò, xã Đạo Trù, huyện Tam Đảo phạm tội “L ừ a đ ả o chiếm đoạt tài sản”.
Qua tài liệu của cơ quan điều tra, ngày 30/9/2022, Bằng Thị Ngọc Lương, là Phó Chủ tịch Hội Liên hiệp phụ nữ xã Đạo Trù, đã ký hợp đồng dịch vụ tín dụng với Ngân hàng Agribank chi nhánh Tam Đảo và là tổ trưởng v a y v.ốn của ngân hàng. Trong hợp đồng nêu rõ, Lương không có chức năng, nhiệm vụ làm đáo hạn n.ợ gốc của ngân hàng, nhưng đối tượng lại nói với bạn bè, người thân làm đáo hạn ngân hàng cho khách. Vì vậy, nhiều người có nhu cầu đáo hạn ngân hàng đã tìm đến Lương để v.ay t i ề n.
Bị can Bằng Thị Ngọc Lương.
Tiếp đó, đối tượng Lương hỏi bạn bè, người thân nếu có tiền cho cô ta v.ay để làm đáo hạn ngân hàng cho khách. Sau mỗi lần làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách xong, lấy được t i ề n gốc, l ãi của khách, Lương sẽ trả lại ti ề n gốc, l.ãi khoản v.ay theo hồ sơ khách hàng đáo hạn ngân hàng với lãi suất cao. Tuy nhiên, thực tế Lương v ay t i ề n để trả t i ề n gốc, t i ề n l.ãi cho các khoản v.ay mà đối tượng v.ay trước đó chứ không đáo hạn ngân hàng cho khách như đã nói.
Do tin tưởng Lương làm đáo hạn ngân hàng cho khách, kiếm được t i ề n l.ãi cao, nên nhiều người đã cho đối tượng v.ay t.i.ề.n để lấy lãi. Ban đầu, Lương vẫn kiểm soát được việc v a y t i ề n gốc của người này để trả t i ề n gốc, t i ề n l.ãi cho người khác đều đặn.
Tại cơ quan C ông a n, đối tượng Lương khai, từ khoảng đầu năm 2023, cô ta mất kiểm soát nguồn t iền, lúc đó Lương phải đi vay lãi cao để trả n ợ cho những người cho cô ta v ay trước đó. Do việc phải vay tiền gốc của người này để trả ti ền lãi, ti ền gốc cho người khác và thời điểm đó Lương đi làm không đủ tiền trả lãi của các khoản v ay, nên đến tháng 1/2024, Lương mất khả năng trả n ợ.
Theo Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Phúc, từ năm 2022 đến tháng 2/2024, bị can Lương đã lừa đảo, chiếm đoạt với số t iền khoảng 20 tỷ đồng.
Để phục vụ công tác điều tra, giải quyết vụ án, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Phúc đề nghị các phòng nghiệp vụ; C ông a n các huyện, thành phố thông báo rộng rãi đến quần chúng nhân dân trên địa bàn về phương thức, thủ đoạn phạm tội của bị can Lương.
Đồng thời, đề nghị cá nhân, tổ chức nào bị Lương l ừ a đ ả o chiếm đoạt tài sản chủ động liên hệ với Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Phúc;
